Perguntas e Respostas
É o resultado da comparação do potencial de perda da sua carteira em relação ao referencial padrão (benchmark).
O benchmark utilizado nas simulações para medir o grau de risco é o principal índice da Bolsa de Valores de São Paulo (Ibovespa). Vamos supor que o resultado do valor de risco seja 2. Isso significa que sua carteira tem o dobro de risco da carteira teórica do Ibovespa. Caso seja menor que 1, ela é menos arriscada.
Você pode consultar uma lista de ativos que relaciona variados tipos de investimentos como: ações, opções de compra e POPs. . Há uma lista com o código dos papéis, basta clicar na alternativa escolhida, em seguida digite a quantidade, clique no botão adicionar a minha carteira.
É uma simulação dos cenários positivos ou negativos da bolsa de valores que variam de +10% a -10% e o impacto em sua carteira de investimentos. No panorama negativo, você poderá visualizar cenários históricos que causaram a queda em série das bolsas mundiais como o 11 de setembro, a Crise Asiática e a Queda da Bolsa da China. No cenário positivo, você poderá prever a elevação em seus investimentos, com a alta da Bolsa a 67 mil pontos.
Formado por barra colorida e uma faixa de graduação que varia de 0 a 3, o termômetro de risco indica o Grau de Risco da sua carteira real ou simulada. A cor azul significa risco baixo e varia de 0 a 1. O grau de risco médio situa-se acima de 1 até 2 e a cor correspondente é o amarelo. Já o vermelho indica grau de risco alto e a faixa numérica está acima de 2 até 3 ou mais.
O Grau de Risco não tem relação com a soma dos riscos dos ativos que compõem uma carteira. Na maioria das vezes, ele é inversamente proporcional à quantidade de ativos que essa carteira possui. Desta forma, quanto mais diversificada, menor será o grau de risco de seus investimentos. Por outro lado, ao investir em poucos ativos ou em uma única empresa, seus recursos poderão correr riscos maiores porque estarão atrelados ao desempenho de apenas de uma empresa e de um setor. Além disso, qualquer mudança no cenário macroeconômico poderá influenciar a performance de sua carteira.
O valor em risco mede a pior expectativa de perda financeira da sua carteira, de um dia para o outro, sob condições normais de mercado. Na Win, adotamos o nível de confiança do mercado de 95% para o período de um dia.
Vamos supor que, hoje, o valor de sua carteira seja R$ 10.000,00 e o valor em risco de sua carteira seja R$ 300,00. Você deve interpretar que há 5% de chance de sua carteira registrar prejuízo maior ou igual a R$ 300,00 de um dia para o outro em condições normais de mercado.